【ご相談事例】高齢の親の判断能力と生前贈与 ― 相続対策のつもりがトラブルに？

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相談事例

2025.09.29

相談者情報

居住地

茨城県水戸市

相談者

長男（50代男性・仮名「Aさん」）

被相続人

祖母（仮名「かずこさん」）

相続人

母親、叔父、叔母など

相談者のモノローグ

「祖母が亡くなり相続が始まったのですが、想像以上に複雑で大変なことになっています。祖母は晩年、特別養護老人ホームに入所していて、認知症の診断も受けていました。そのような状況で、生前に祖母がお金を分けてくれたことです。知人から『生前贈与をしておけば相続財産が減るから相続対策になる』と勧められ、私も祖母もその気になって生前贈与をしてしまいました。当時は“良いことをした”と思っていましたが、むしろ相続トラブルの火種になってしまったのです。私たちは“生前贈与をすれば円満に済む”と素人判断で考えてしまったのですが、それが大きな間違いでした。叔父や叔母から責められて、今では、家族間で深刻な争いに発展しつつあります。」

相談者の質問と弁護士の回答

質問1

認知症の祖母が贈与契約をした場合、それは有効ですか？

弁護士の回答

契約の有効性は、契約時に本人が内容を理解できる状態だったかで判断されます。認知症の診断や介護認定の記録、医師の診断書が重要です。もし理解できる状態ではなかったと認められれば、贈与契約自体が無効とされる可能性があります。

質問2

知人から勧められて生前贈与をしたのですが、それで相続対策にならないのですか？

弁護士の回答

仮に、生前贈与が有効だとした場合はどうなるでしょうか。生前贈与は一見「相続財産を減らせるから相続対策になる」と思われがちですが、相続法には特別受益というルールがあります。生前贈与や結婚・住宅取得の援助などは、相続の際に“すでに相続分を先にもらったもの”として扱われ、相続分から差し引かれてしまうのです。その結果、「あの時の贈与は不公平だ」と他の相続人から主張され、かえって争いの原因になります。安易に素人考えで相続対策を行うのは危険です。

質問3

もらいすぎだとして遺留分侵害請求が届いた場合、どう対応すべきですか？

弁護士の回答

特別受益でもらった分が多い場合には、遺留分侵害が問題となります。遺留分は相続人に最低限保証された権利です。請求を無視すれば訴訟に発展します。特別受益に当たる贈与や、銀行からの引き出しが遺産に含まれるのかどうかを整理し、資料を揃えて冷静に対応する必要があります。

弁護士からのアドバイスの要点

高齢者が関わる契約は「判断能力」が最大の争点になる。

生前贈与は安易に行うと特別受益とされ、相続トラブルを招きかねない。

知人や税理士の助言だけで判断せず、必ず弁護士に確認を。

弁護士所感

この事例から言えるのは、「高齢者の相続対策は素人判断で進めると危険」ということです。
・本人の判断能力が疑われれば契約は無効になる可能性がある。
・生前贈与は相続財産を減らすどころか、特別受益として扱われて争いの火種になる。
・遺留分侵害として請求される可能性もある。

つまり、「良かれと思ってやったこと」が、後に大きなトラブルを招くのです。相続対策は必ず法律の専門家と相談しながら進めるべきです。

相続のお悩みは当事務所にご相談ください

相続や生前贈与は、知識のないまま進めると「無効」「特別受益」「遺留分請求」といった落とし穴にはまります。特に高齢者の財産管理は、判断能力の問題と表裏一体で極めてデリケートです。

みとみらい法律事務所では、相続・生前贈与・判断能力に関する無料相談を行っています。水戸市、ひたちなか市、那珂市、東海村、茨城町にお住まいで、「生前贈与で本当に大丈夫か」「家族の判断能力に不安がある」と感じたら、ぜひお気軽にご相談ください。

みとみらい法律事務所の
５つの強み

180年を超える歴史と伝統

当事務所は昭和14年、茨城県水戸市に開所。以来、80年以上にわたって地元の皆様のお役に立つことを願い、地域に密着した活動をしてまいりました。水戸市を代表する老舗事務所として、長年積み上げてきた経験とノウハウがあるので、「相続のトラブルでお困りの方」「相続対策で不安な方」など相続に関するお悩みを、遺産相続に強い経験豊富な弁護士にお任せいください。
2男女6名の弁護士が所属

当事務所には、男女合わせて6名の弁護士が在籍。それぞれ幅広い知識と経験があるので、様々なケースを多角的に検討することができます。
遺言・相続問題をはじめとする身近なトラブルを、当事務所の弁護士が、法の力を駆使し、最適な解決策を提案いたします。ご相談は早めにしていただくことで、深刻なトラブルを回避することができますので、まずはお気軽にご相談ください。
3豊富な相続問題解決実績

80年以上の歴史を持つ老舗法律事務所として、当事務所には様々な相続問題解決実績と、長年積み上げてきたノウハウがあります。
過去に解決した実績を通じて、机上の法律知識だけでは得られない交渉ノウハウ、調停や裁判実務に関するノウハウなどを習得して参っております。
4完全個室の安心できる環境で、プライバシー保護も万全

当事務所では安心してご相談していただけるように、事務所内にゆったりとした完全個室の相談室を完備しております。守秘義務を厳守し、相談内容が第三者に知られることが決してないようプライバシーへの配慮を徹底しております。新型コロナウイルスなど感染症対策も万全ですので、どうぞご安心ください。
5初回相談無料。明瞭な料金体系

「まずは一度相談してみたい」「相続について何をすべきか知りたい」という方向けに、当事務所は初回相談は無料で実施。30分間無料で相続や遺言に関するお悩みを相談することができます。
また、ご依頼者様の費用面での不安を解消するために、明瞭な料金体系を設定しております。
「弁護士に相談すると高そう」「このままじゃだめなんだろうけど、何をどう相談していいのかも分かっていない」など、不安をお持ちの方も、お気軽にご相談下さい。

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